إن القواعد التي تحكم البنوك في التحقق مما إذا كان عملاؤها ليس لديهم أموال إجرامية أو يقومون بتحويلها قد أصبحت مبالغاً فيها وتكلف الكثير، كتب وزير المالية هاينن ذلك في رسالة إلى مجلس النواب.
وتكلف ضوابط غسيل الأموال البنوك 1.4 مليار يورو سنويا، وقال هاينن في الرسالة التي يشرح فيها رؤيته للقطاع المالي، إن التطبيق الصارم للقواعد يعيق أيضًا المستهلكين والشركات من فتح حساب جاري.
وبحسب هاينن، فإن طريقة العمل الحالية “توقفت”، حيث توظف البنوك مجتمعة 13 ألف موظف لمراقبة جميع المعاملات وتحديد الأنماط غير العادية، وهذا يصل إلى واحد من كل خمسة موظفي البنك.
ولا يؤدي هذا إلى تكاليف مرتفعة لا تقل عن 1.4 مليار يورو سنويا فحسب، بل يؤدي أيضا إلى استبعاد البنوك لقطاعات اقتصادية بأكملها، حيث تشك في أنها مضطرة إلى تنفيذ العديد من الضوابط المكلفة، وقال هاينن: “نحن نعرف أمثلة على التحقيقات الوقحة، والعقبات التي تحول دون الوصول إلى معاملات الدفع، وحتى التمييز”.
وقد حاولت البنوك في السابق تنفيذ جزء من مكافحة غسيل الأموال بشكل مشترك تحت اسم مراقبة المعاملات في هولندا ( TMNL )، لأنها اعتقدت أن هذا سيكون أفضل وأرخص، وكان هناك الكثير من المعارضة في مجلس النواب، الذي كان يخشى انتهاك الخصوصية، وكان لدى هيئة حماية البيانات الهولندية اعتراضات على نفس المنوال.
لقد تم الآن سحب القابس من المبادرة، ولكن يبدو أن هاينن يعيد فتح المناقشة، وكتب الوزير: “الصرامة على المجرمين، وعدم وجود قيود على الخصوصية وعبء تنظيمي أقل: لا يمكن القيام بكل ذلك في نفس الوقت، يجب أن نجرؤ على الاختيار”، ووفقا له، ينبغي أن يكون هناك مجال أكبر لتبادل البيانات، ولذلك يريد هاينن العمل مع مجلس النواب لإيجاد “توازن جديد”.
“هناك شيء يجب أن يتغير”
وتقول البنوك إنها ترغب في “مناقشة” هذا الأمر، وفي رد على خطاب الوزير، ذكرت جمعية البنوك الهولندية (NVB) أن مجموعة المصالح تتفق مع التحليل القائل بأن هناك حاجة إلى تغيير شيء ما في نهج البنوك تجاه غسيل الأموال.
وقالت جمعية البنوك NVB: “لهذا السبب قدمنا عددًا من المقترحات في العام الماضي والتي من شأنها أن تضمن أننا نصبح أكثر فعالية في إحباط المجرمين وفي الوقت نفسه يتعين علينا مضايقة المواطنين ذوي النوايا الحسنة بشكل أقل”.
المصدر: NOS
